Ngân hàng cảnh báo 6 hành vi bị nghiêm cấm trong hoạt động thanh toán. Người vi phạm đối mặt mức phạt tới 150 triệu và nguy cơ truy cứu trách nhiệm hình sự.
Nhiều ngân hàng thương mại đã ban hành danh sách các hành vi bị cấm trong hoạt động thanh toán, nhằm đảm bảo an toàn, bảo mật và tuân thủ các thông tư của Ngân hàng Nhà nước về hoạt động thẻ và thanh toán.
Theo đó, có 6 hành vi bị cấm trong hoạt động thanh toán bao gồm:
– Sử dụng tài khoản, thẻ để thực hiện các giao dịch trái pháp luật như: đánh bạc, cá độ, lừa đảo, gian lận, giao dịch ngoại hối trái phép trên website, rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hành vi vi phạm pháp luật khác.
– Thực hiện, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện để thực hiện các giao dịch gian lận, giả mạo; giao dịch khống tại đơn vị chấp nhận thẻ (không phát sinh việc mua bán hàng hóa và cung ứng dịch vụ).
– Sử dụng giấy tờ tùy thân giả, cung cấp thông tin giả mạo để đăng ký mở tài khoản, phát hành thẻ, đăng ký dịch vụ ngân hàng điện tử và sử dụng làm phương tiện phạm tội. Đây là khâu dễ bị lợi dụng để phục vụ mục đích phạm tội.
– Làm, sử dụng, chuyển nhượng và lưu hành thẻ giả.
– Xâm nhập hoặc tìm cách xâm nhập trái phép, phá hủy chương trình hoặc cơ sở dữ liệu của hệ thống phát hành, thanh toán thẻ, chuyển mạch thẻ, bù trừ điện tử.
– Mua, bán, thuê, cho thuê, mở hộ thẻ và/hoặc tài khoản dùng cho các mục đích vi phạm pháp luật. Việc “mở hộ”, “đứng tên hộ” tài khoản cho người khác sử dụng là hành vi bị cấm. Nhiều người vô tình tiếp tay cho vi phạm mà không nhận thức đầy đủ rủi ro.
Tất cả hành vi vi phạm pháp luật sẽ bị báo cáo lên cơ quan nhà nước có thẩm quyền và có thể bị xử phạt vi phạm hành chính lên đến 150 triệu đồng hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự và bồi thường thiệt hại theo quy định.
